Transmettre, entre les générations
Un patrimoine raconte une histoire de famille. Je vous aide à la transmettre à vos enfants et petits-enfants, au bon moment et dans l'harmonie.
Pendant vingt ans, j'ai chanté sur les scènes d'opéra. Un orchestre, des solistes, un chœur : des talents distincts qui doivent respirer au même rythme pour qu'une émotion juste naisse.
Une transmission réunit souvent plusieurs voix : votre notaire, votre expert-comptable, parfois votre avocat. Chacun excelle dans sa partition. Mon rôle est de les accorder, pour que chaque décision serve un seul objectif : votre sérénité et celle de vos proches.
Je prends le temps qu'il faut, chez vous, autour d'un thé ou en visioconférence. Avec nos aînés tout particulièrement, un proche peut toujours être présent, et chaque décision mûrit à son rythme. C'est toujours vous qui décidez.
Chaque famille a sa partition. Voici celles que j'accompagne le plus souvent.
Vous souhaitez aider vos enfants, transmettre à vos petits-enfants et protéger votre conjoint, en toute sérénité.
Les liens se sont enrichis au fil de la vie. Je vous aide à trouver l'équilibre juste pour chacun de ceux que vous aimez.
Une société ou un bien professionnel à faire passer d'une génération à l'autre. Je m'entoure alors d'une expertise en droit des affaires, en lien étroit avec votre notaire, votre avocat et votre expert-comptable.
Votre histoire d'abord : votre famille, vos projets, ce qui compte pour vous. Puis une photographie précise de votre patrimoine.
Je repère ce qui mérite d'être anticipé sur les plans familial, juridique et fiscal, pour que la transmission se fasse en douceur.
Je vous présente des solutions claires, chiffrées et expliquées simplement : donation, démembrement, assurance-vie, société civile, testament. Vous choisissez.
J'accompagne chaque étape avec votre notaire et vos conseils, puis je reste à vos côtés pour ajuster la partition au fil de la vie.
Je suis rémunéré principalement par des honoraires, et vous restez libre de choisir votre mode de rémunération : honoraires, commissions sur les solutions mises en place, ou les deux. Je vous le présente toujours par écrit, dans une lettre de mission, avant toute action.